4月13日，晨星（中国）2024年度投资峰会举行，晨星全球高级战略顾问陈鹏出席会议并发表主题演讲。他表示，促进跟投资者有更良性的互动，与投资者实现双赢，才是高质量发展的基石。
陈鹏在会上提到：说到个人投资者，特别说到基金，大家可能经常会听到一个词，“基金赚钱基民不赚钱”。实际上这也不是中国特有的现象，我们看一下这个现象到底是怎么回事。
其实很简单：投资者行为上的偏差造成了他的收益比底层的投资工具收益低。
第一个最大的问题，造成投资者最大的差距实际上就是高买低卖，特别是高买，这个在中国市场尤其显著。
第二个是大家没有分散风险，在财富管理当中从单一到多元组合的关系，这是我们用FOF和普通基金比，即使是FOF多了一层费率，投资者收益会好很多，损失率会小很多。
第三个是尽量少关注短期市场的业绩，越查净值，查得越快、次数越多就会造成投资和长期目标偏差越大。
最后一个是中国基金市场上的费率，整体上偏高一点。中国基金30万亿人民币，美元计和人民币计的体量差不多，整体都是1万只左右，整体上的费率稍微偏高一点。
除了关注基础费率以外，基金销售的模式要逐渐转型到买方投顾的形式。
在中国市场，基金公司、基金销售公司和基民要三赢。原来的模式是以产品销售为中心，有了基金产品，付给销售佣金、分管理费最后到消费者，实际上我们要颠倒过来，投资者在最上面，投资顾问为投资人服务，最后来配置基金产品。买方投顾也是这样往前推动。
这个模式的好处有很多，包括降低费率、分散风险，长期持有，最后是机构行为。投顾就等于把散户的钱集合起来，整体的由投顾进行投资，变成更专业、更长期的投资。
他还表示，如何推进投顾这件事？晨星是这样做的，有三大方面：
一是监管要认同投资者为中心，没有利益冲突的模型。不是排除其他的模型，至少有这样一个模型大家可以做，监管大力支持这件事情，不光会给投资者带来很好的体验，也会盘活整个资本市场。
二是有激情的投资顾问。投资顾问是一线的投资顾问，很不容易，，他要很有激情的不断跟投资者讲什么是正确的投资方式。其实正确的投资方式很多时候是逆人性的，要反着人性来，所以要很有激情的做，有的时候我们会说做投顾要有点信仰、有点宗教传教的意识，挺有意思。
三是有科技赋能。中国有7亿多的基民，一半的人口，其实是普惠的事情，成本要相对降低。
